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2012-05-14
南山101財管中心 悄悄關閉
2012-05-13
保代兼賣產壽險保單 擬鬆綁
2012-05-11
壽險財管業務 恐喊卡
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保險規劃分散風險 四類媽媽需求大不同
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國華案業界:誘因多大 看標案內容
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2012-04-30
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2012-04-25
南山人壽 要併購美亞產險
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2012-04-25
花小錢買全方位保單 理賠「通通友」
2012-04-24
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2012-04-23
泰康人壽 不排除參股台灣壽險
2012-04-23
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2012-04-20
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2012-04-20
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保誠人壽去年FYP年增21% 電銷百萬年薪人員達67%
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1.請問你結婚了嗎?
已婚
未婚
2.請問你有幾位小孩?
無
(跳答第5題)
1位
2位
3位
4位(含)以上
3.你打算培養小孩到何種教育程度?
高中(職)
大學
碩士
博士
4.你預估培育一位小孩到上述的教育程度約需多少花費(含才藝班、安親班等)?
(提示:公立小學至大學約200萬,國外研究所另外加約300萬元)
150萬以下
151 - 250萬
251 - 300萬
301 - 350萬
351 - 400萬
401 - 450萬
451 - 500萬
501萬以上
5.請問你是否有房屋貸款?總額多少?
無貸款
100萬以下
101 - 200萬
201 - 300萬
301 - 400萬
401 - 500萬
501 - 600萬
601 - 700萬
701 - 800萬
801 - 900萬
901 - 1000萬
1001萬以上
6.請問你是否有租賃房屋?每個月的房租是多少?
無租屋
(跳答第8題)
1萬元以下
1.1 - 2萬
2.1 - 3萬
3.1 - 4萬
4.1 - 5萬
5.1 - 6萬
6.1萬以上
7.你預計還會續租多久?
1年以下
2年
3年
4年
5年
6年以上
8.請問你希望為自己準備多少喪葬費用?
40萬以下
41 - 50萬
51 - 60萬
61 - 70萬
71 - 80萬
81萬以上
9.你有多少其他尚未清償的借款?(如:會錢、信用卡、汽車貸款等)
無
50萬以下
51 - 100萬
101 - 150萬
151 - 200萬
200萬以上
10.你希望為家庭準備多少應急費用?(如:家人傷病費、汽修費、房屋修繕等)
無
20萬以下
21 - 100萬
101 - 150萬
151 - 300萬
301 - 400萬
401 - 500萬
501萬以上
11.你每個月家庭的開銷(如:食、衣、住、行、稅、交際、父母孝養費、有小孩加褓母費等)
1萬以下
1.1 - 3萬
3.1 - 4萬
4.1 - 5萬
5.1 - 7萬
7.1 - 8萬
8.1 - 10萬
10萬以上
12.你希望身後為家人留多少年的生活費?
5年以下
6 - 10年
11 - 15年
16 - 20年
21 - 25年
26年以上
13.請問除了工作收入外,你是否還有其他年收入(如:利息、租金、稿費、合夥生意等)?
無
20萬以下
21 - 30萬
31 - 40萬
41 - 50萬
51萬以上
14.你目前的公保投保月薪資總額每月為多少?(以本俸或年功俸計)
--- 請選擇 ---
無
10,945 元以下
11,390 元
11,830 元
12,270 元
12,715 元
13,155 元
13,600 元
14,225 元
14,850 元
15,480 元
16,105 元
16,735 元
17,360 元
17,985 元
18,615 元
19,240 元
19,870 元
20,495 元
21,120 元
21,750 元
22,375 元
23,005 元
23,945 元
24,885 元
25,825 元
26,765 元
27,705 元
28,645 元
29,585 元
30,525 元
31,470 元
32,410 元
33,350 元
34,290 元
36,795 元
38,050 元
39,305 元
40,560 元
41,815 元
43,065 元
44,320 元
45,575 元
56,830 元
48,710 元
49,335 元
49,965 元
(公教人員請選答)
15.你目前的勞保投保月薪資總額每月為多少?
--- 請選擇 ---
無
15,840 元以下
15,841 - 16,500 元
16,501 - 17,400 元
17,401 - 18,300 元
18,301 - 19,200 元
19,201 - 20,100 元
20,101 - 21,000 元
21,001 - 21,900 元
21,901 - 22,800 元
22,801 - 24,000 元
24,001 - 25,200 元
25,201 - 26,400 元
26,401 - 27,600 元
27,601 - 28,800 元
28,801 - 30,300 元
30,301 - 31,800 元
31,801 - 33,300 元
33,301 - 34,800 元
34,801 - 36,300 元
36,301 - 38,200 元
38,201 - 40,100 元
40,101 元以上
(一般勞工請選答)
16.你目前擁有多少一般身故的保障?
無
100萬以下
101 - 200萬
201 - 300萬
301 - 400萬
401 - 500萬
501 - 600萬
601 - 700萬
701 - 800萬
801 - 900萬
901 - 1000萬
1001萬以上
17.你目前約有多少銀行存款?
無
30萬以下
31 - 50萬
51 - 100萬
101 - 150萬
151 - 200萬
201 - 300萬
301 - 400萬
401 - 500萬
501萬以上
18.你目前從事投資的金額約為多少?(如:股票、基金、債券等)
無
30萬以下
31 - 50萬
51 - 100萬
101 - 150萬
151 - 200萬
201 - 300萬
301 - 400萬
401 - 500萬
501萬以上
19.你的配偶每年的收入大約是多少?
(已婚者請選答)
無
40萬以下
41 - 60萬
61 - 80萬
81 - 100萬
101 - 150萬
151 - 200萬
201萬以上
現金需求
住宅費用
房屋貸款總額
萬
房租費用
萬
預計續租
年
教育費用
小孩x
萬
喪葬費用
萬
尚未清償借款
萬
應急準備
萬
生活費用
家庭基本生活費
萬x12
配偶的工作收入
萬
其他年收入
萬
生活費準備年數
萬
已有的準備
社會保險保障金額
萬
商業保險保障額度
萬
銀行存款
萬
投資金額
萬
你需要現金
萬 + 生活費
萬 - 已準備
萬 = 家庭保障需求尚不足
萬
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