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1.請問你結婚了嗎?
已婚 未婚
2.請問你有幾位小孩?
(跳答第5題)
1位 2位 3位 4位(含)以上
3.你打算培養小孩到何種教育程度?
高中(職) 大學 碩士 博士
4.你預估培育一位小孩到上述的教育程度約需多少花費(含才藝班、安親班等)?
(提示:公立小學至大學約200萬,國外研究所另外加約300萬元)
150萬以下 151 - 250萬 251 - 300萬 301 - 350萬
351 - 400萬 401 - 450萬 451 - 500萬 501萬以上
5.請問你是否有房屋貸款?總額多少?
無貸款 100萬以下 101 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬
401 - 500萬 501 - 600萬 601 - 700萬 701 - 800萬 801 - 900萬
901 - 1000萬 1001萬以上
6.請問你是否有租賃房屋?每個月的房租是多少?
無租屋(跳答第8題)
1萬元以下 1.1 - 2萬 2.1 - 3萬 3.1 - 4萬 4.1 - 5萬
5.1 - 6萬 6.1萬以上
7.你預計還會續租多久?
1年以下 2年 3年 4年 5年 6年以上
8.請問你希望為自己準備多少喪葬費用?
40萬以下 41 - 50萬 51 - 60萬 61 - 70萬 71 - 80萬 81萬以上
9.你有多少其他尚未清償的借款?(如:會錢、信用卡、汽車貸款等)
50萬以下 51 - 100萬 101 - 150萬 151 - 200萬 200萬以上
10.你希望為家庭準備多少應急費用?(如:家人傷病費、汽修費、房屋修繕等)
20萬以下 21 - 100萬 101 - 150萬
151 - 300萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501萬以上
11.你每個月家庭的開銷(如:食、衣、住、行、稅、交際、父母孝養費、有小孩加褓母費等)
1萬以下 1.1 - 3萬 3.1 - 4萬 4.1 - 5萬
5.1 - 7萬 7.1 - 8萬 8.1 - 10萬 10萬以上
12.你希望身後為家人留多少年的生活費?
5年以下 6 - 10年 11 - 15年 16 - 20年 21 - 25年 26年以上
13.請問除了工作收入外,你是否還有其他年收入(如:利息、租金、稿費、合夥生意等)?
20萬以下 21 - 30萬 31 - 40萬 41 - 50萬 51萬以上
14.你目前的公保投保月薪資總額每月為多少?(以本俸或年功俸計)
(公教人員請選答)
15.你目前的勞保投保月薪資總額每月為多少?
(一般勞工請選答)
16.你目前擁有多少一般身故的保障?
100萬以下 101 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬
401 - 500萬 501 - 600萬 601 - 700萬 701 - 800萬 801 - 900萬
901 - 1000萬 1001萬以上
17.你目前約有多少銀行存款?
30萬以下 31 - 50萬 51 - 100萬 101 - 150萬
151 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501萬以上
18.你目前從事投資的金額約為多少?(如:股票、基金、債券等)
30萬以下 31 - 50萬 51 - 100萬 101 - 150萬
151 - 200萬 201 - 300萬 301 - 400萬 401 - 500萬 501萬以上
19.你的配偶每年的收入大約是多少?(已婚者請選答)
40萬以下 41 - 60萬 61 - 80萬
81 - 100萬 101 - 150萬 151 - 200萬 201萬以上
現金需求
住宅費用
房屋貸款總額  萬
房租費用    萬
預計續租    年
教育費用     小孩x  萬
喪葬費用     萬
尚未清償借款   萬
應急準備     萬
生活費用
家庭基本生活費  萬x12
配偶的工作收入  萬
其他年收入    萬
生活費準備年數  萬
 
 
 
 
已有的準備
社會保險保障金額  萬
商業保險保障額度  萬
銀行存款      萬
投資金額      萬
 
 
 
 
你需要現金  萬 + 生活費  萬 - 已準備   萬 = 家庭保障需求尚不足  萬
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